Скрыть
Пример: +79031234567
еще
*1945
Бесплатно по РФ для МТС, Билайн, МегаФон и Tele2
Звонок с сайта  
  • Про рынок
  • Брокерские услуги
  • Банк
  • Управление активами
  • Форекс
  • Обучение
  • О компании
 

Активные инвестиции - что это такое, виды, доходность и риски

12.03.2021 12:26

 

Главная цель любого инвестора – сохранить и приумножить капитал. Каждый движется к этой цели своим путем. Давайте рассмотрим, как достигнуть цели через активное инвестирование. Какие здесь есть подводные камни, и как их обойти.

Что такое активные инвестиции?

Активное инвестирование – вариант вложения денежных ресурсов, когда инвестор самостоятельно разрабатывает все решения, а затем и сам отвечает за них. Он не идет за индексом.

В пассивных инвестициях по-другому происходит формирование портфеля, оно основано на следовании за индексами. Пассивный инвестор не тратит времени и сил на сложный анализ при формировании портфеля. За него это уже сделали представители крупнейших финансовых учреждений.

С одной стороны, активное инвестирование может привести к более высоким доходам от вложения своего капитала. Но с другой – необходимо обладать углубленными знаниями и оценивать степень риска при работе. Риск в активном инвестировании всегда выше, чем в пассивном вложении капитала.

Основные принципы активных инвестиций:

  1. Выбор активов строится на фундаментальном анализе.
  2. При активной работе с отдельными акциями требуется тщательная аналитическая работа по ситуации в компании.

Способы вложения средств активного инвестора

Первичный выбор всех бумаг для активного инвестора происходит на основе фундаментального анализа. Обязательно обращать внимание на несколько базовых факторов компании:

  • высокие финансовые показатели, а также перспективы роста компании и ее доходов;
  • размеры и периодичность выплаты дивидендов;
  • недооцененность компании по мультипликаторам.

Непосредственно при управлении своими активами инвестор должен реагировать на следующие факторы:

  • крупные корпоративные события;
  • изменения в отчетности компании;
  • изменение цены и P/E;
  • события экономики в конкретной отрасли или макроэкономическая ситуация.

При реакции на корпоративные события важно осознавать, как данные события скажутся на прибыли компании. В первую очередь нужно обращать внимание на следующие корпоративные события:

  • решения по дивидендам;
  • слияние и поглощение компаний;
  • запуск и завершение различных инвестиционных проектов, степень риска в них.

Чаще всего активные инвесторы вкладываются в акции. Поскольку каждого эмитента требуется скрупулезно изучить, в инвестиционный портфель попадает не так уж и много ценных бумаг. Если того требует выбранная инвестором стратегия, к акциям добавляются защитные активы, например, облигации.

Но в любом случае активное инвестирование требует определенных знаний и большое количество времени, которое нужно уделять процессу. Заниматься этим в качестве хобби не получится. Активный инвестор должен постоянно пополнять свой уровень знаний и опыт, поскольку финансовая грамотность требует постоянного развития. Только в этом случае у активного инвестора есть шанс иметь крупный и постоянный доход от своих капиталовложений.

Плюсы и минусы активного инвестирования

Преимущества активных инвестиций:

  1. Инвестор не должен выплачивать часть своей прибыли кому-то за эффективное управление собственным капиталом. Все, что активный инвестор заработал – принадлежит ему.
  2. При управлении своим капиталом инвестор приобретает уникальный опыт, увеличивает финансовые и аналитические знания.

Но перед тем как принять решение об активном инвестировании, следует оценить и минусы:

  1. При недостаточном опыте или низком уровне знаний инвестор без управляющего рискует потерять все свои вложения и остаться ни с чем.
  2. Активное инвестирование требует больших временных затрат, поскольку придется уделять много времени оценке, анализу, различным расчетам.

В результате перед тем как начать вкладывать средства в активное инвестирование многие специалисты советуют оценить свои реальные знания и возможности, изучить теоретическую и практическую сторону вопроса, найти курсы по фундаментальному анализу. Тогда получится снизить риск и получить реальный доход, который у активного инвестора всегда на порядок выше, чем у пассивного типа инвестирования.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Афанасьева Юлия
Афанасьева Юлия
аналитик
ГК "ФИНАМ"
участник рейтинга
и оставьте свой комментарий.
 
Обновить
Комментариев нет.
 

Прогнозы «Ленты Финама»

 
Делайте прогнозы, набирайте баллы, участвуйте в конкурсах и получайте призы.
Нефть Brent
на 1 сентября
Курс доллара к рублю
на 1 сентября
Ключевая ставка ЦБ
на 31 декабря